ЦБ ввел новые жесткие правила для российских предпринимателей
Центробанк Российской Федерации вводит новые меры, для защиты банковских счетов клиентов банков. В стране начнет действовать «банковский светофор», который должен сократить потери людей от мошенников.
Так, все компании и ИП, которые имеют счета в кредитных организациях, распределят по трем категориям – красная, желтая и зеленая. К первой из них отнесут наиболее ненадежные счета. Речь идет о явных однодневках: они не занимаются реальной деятельностью, зарегистрированы на подставные счета или имеют другие опасные признаки.
Во вторую, желтую, категорию поместят ИП и компании, которые только вызывают сомнения. Если на их счетах были замечены какие-то подозрительные операции, то клиент может оказаться в числе ненадежных юрлиц. Опасения могут вызывать переводы, похожие на отмывание денег или финансирование терроризма.
К зеленой категории отнесут компании, которые считаются безопасными. Они не были замечены в непонятных операциях и «чисты» перед законом. Стоит отметить, что для таких клиентов будут действовать определенные бонусы – банк не имеет право отказывать им в открытии счета.
Теперь кредитные организации смогут работать с предприятиями, оценивая уровни риска. Это позволит значительно сократить количество компаний, которые занимаются обманом клиентов или другой незаконной деятельностью.
Стоит отметить, что сейчас ЦБ пытается всячески обезопасить банковскую систему и ее участников. Так, теперь будет действовать специальный двухдневный период, в который россияне могут отозвать переведенные средства. Пойти на такой шаг можно, если вдруг человек стал жертвой мошенника.