Добавить паспортные данные: в России хотят усложнить денежные переводы
В попытках отследить отмывание денег в Росфинмониторинге предложили усложнить процедуру перевода денег и ввести требование дополнительных сведений о человеке, получающем средства. Это может стать ИНН или паспортные данные, сообщает ИА NEWSDATA.RU.
Пока такое нововведение еще не согласовали: это только предложение. Да и если этот пункт введут в действие, это случится только с 2026 года. До сих пор в законодательстве была приписана необходимость привязки к платежу данных того, кто переводит средства, но теперь контролирующий передвижение финансов орган хочет видеть, кому они поступают.
Предлагается сделать обязательным указание фамилии и инициалов получателя, серии и номера паспорта или же индивидуального номера. Единственная система, которой не коснутся изменения в случае принятия этих поправок – система быстрых платежей. Также хотят сократить сумму, которую можно переводить без открытия счета в банке до 100 тысяч рублей или валютной эквивалентной суммы.
Банкам такая инициатива уже не нравится, эксперты ожидают роста количества теневых переводов. К тому же в финучреждениях заявили, что дополнительные условия для переводов значительно усложнят процедуру, и многие россияне откажутся от них в пользу наличных денег.